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心有托付 畅享未来 国寿安保稳健养老FOF基金重磅发售

时间:2020-05-18

养老一直是广大老百姓非常关心的话题,尤其是在人口老龄化不断加剧、养老金支付压力与日俱增的背景下,退休后拿什么来养活自己?如何才能有一个体面的老年生活?这些是每个人都需要思考和面对的问题。

随着我国养老体系的不断完善,为解决百姓的养老“痛点”,2018年首批养老目标基金正式获批,拉开了公募基金助力个人“投资养老”和养老体系第三支柱建设的序幕。自推出以来,养老目标基金以其相对稳健的风险特征,获得了投资者的青睐。银河证券数据显示,截至2020年1季度末,市场上养老目标FOF基金达70只,总规模近300亿元。

为满足各类群体养老投资需求,丰富个人养老投资品种,中国人寿旗下国寿安保基金推出旗下首只养老FOF基金——国寿安保稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF),代码008617,5月13日重磅发售。

发挥大类资产配置优势 追求绝对收益目标

据公开资料显示,国寿安保稳健养老一年持有混合发起式(FOF)的投资范围包括股票、债券、股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金、商品基金等,其中投资于固定收益类资产的目标比例为80%,投资于权益类资产的目标比例为20%。此种投资范围及比例的限制决定了该基金的风险收益特征相对稳健,属于中低收益风险的基金。

在操作上,本基金将灵活使用基金投资策略、股票投资策略、债券投资策略、资产支持证券投资策略等多种投资策略,并合理利用自身良好的大类资产配置能力,按照绝对收益操作思路,通过稳健投资逐步积累收益安全垫;在此基础上,根据战略和战术资产配置模型和风险收益分析结果,逐步配置权益类等风险品种;并且设置合理的止盈止损指标,以追求绝对收益为目标,力争实现控制回撤前提下收益的稳定增长。

严选优质基金 实现一站式投资

国寿安保稳健养老一年持有混合发起式基金将采用FOF(基金中的基金)形式运作。

为追求基金资产的长期稳健增值、保障基金组合业绩持续稳定,本基金将通过对基金公司和基金经理层层筛选,形成多级基金池,从而确定不同市场阶段下的底层基金资产配置。

对于基金公司的筛选,将在定量分析的基础上,结合对基金公司调研以及其他形式的沟通获取到的信息进行定性分析。定性和定量分析指标包括基金公司整体实力、投资管理能力和风险控制能力。分析后进行综合打分筛选出备选池。

在此基础上通过筛选基金经理及其管理标的建立核心基金池。基金品种核心池的构建基于基金经理的选股能力、择时能力、风控能力等多维度指标,以模型计量,计算综合得分,形成不同风格下的核心基金池。品种选择侧重以人为本,以基金经理为考察的重点。将基金经理历史管理的基金进行连贯加权,获得基金经理个人净值曲线。

同时,为保证组合运作的稳定性,本基金在后续操作中将密切关注所投品种的运作情况,尤其重视回撤情况,对于回撤过大或者出现异常情况的基金品种及时采取赎回或卖出操作,以控制净值的大幅异动。

考虑投资者容易受到市场情绪影响而出现追涨杀跌的行为,本基金设置了1年的最短持有期限,封闭期内不能随意赎回,此种设置方式有助于让养老资产更容易实现长期投资的效果。根据银河证券二级分类,截至5月1日,最近一年养老目标风险FOF基金平均净值增长率达7.87%,取得了相当优异的业绩表现。

固收金牛公司实力相伴 信心体现

本基金拟任基金经理为张志雄,其加入国寿安保基金前曾于2009年至2019年在中国人寿保险股份有限公司从事保险资金资产配置及固收、权益投资管理工作。

本基金的管理人是中国人寿旗下的国寿安保基金,也是国内首家保险资管发起设立的公募基金管理公司。成立以来旗下固定收益类基金业绩表现优异,海通证券数据显示,截至2020年1季度末,国寿安保旗下固定收益类基金长期、中期、短期业绩表现优异,最近3年、最近2年、最近1年的固收类基金超额收益率在固收类中型公司中均排名第2。凭借出类拔萃的业绩表现,国寿安保基金荣获了《中国证券报》第十六届中国基金业金牛奖“固定收益投资金牛基金公司”。

为表示对旗下首只FOF基金充满信心,国寿安保基金将以发起式资金认购本基金不低于1000万元,并至少持有三年,与投资者收益共享,风险共担,实力相伴。

养老目标基金的投资策略和运作方式决定了它比较适合有养老意识和需求,且追求资产稳健增值的人群。不管你是拼搏向上的年轻人,还是上有老下有小的中年人,亦或是已经步入退休的老年人,过上体面、高质量的晚年生活,养老投资都是必不可少的。选择一只合适的养老目标基金,开始布局吧,只为遇见未来更美好的自己!

注:本基金名称中包含“养老”不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金不保本保收益,可能发生亏损。


风险提示:投资有风险,请理性选择基金。基金的过往业绩及净值高低并不预示其未来业绩表现,本产品存在收益波动风险;基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成新基金业绩表现的保证;基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。本资料仅为宣传材料,而非法律文件,其中涉及的统计数据可能随时间的推移而有所变化。购买本基金,投资者应详细阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,并通过官方途径查询本产品风险等级,根据自身风险承受能力购买产品。投资者进行投资时,应严格遵守反洗钱相关法规的规定,切实履行反洗钱义务。





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